如何用比特币运营DeFi赚取高额回报？

目前，超过 1% 的比特币在以太坊上被代币化。

这不是一个小数目，为什么人们对这些代币化版本的 BTC 感兴趣？

因为有好处！ 人们可以通过在 DeFi 中操作 BTC 来赚取收入。

这一趋势补充了去年的收益挖矿狂潮，每天都有无数机会涌现，让你可以在闲置的 BTC 上赚取疯狂的利润。

现在已经整整一年了，你猜怎么着？

BTC在以太坊上的走势还在上涨，赚钱的机会更多。

自去年夏天以来收益率有所下降，但你今天仍然可以在 DeFi 中获得可观的回报，这远远超过你的银行账户和其他中心化借贷提供商所能提供的任何回报。

如果您不知道如何使用您的 BTC，这就是您如何让您的钱发挥作用的指南。

如何使用BTC赚取高额收益

随着比特币 (BTC) 在 DeFi 中的出现，为以太坊生态系统中的 BTC 持有者带来了一个产生收益机会的新时代。 当今市场上有许多不同风格的代币化 BTC，流动性充足，信任度也不同。 因此，人们现在可以选择将他们的 BTC 借出和存入 DeFi 协议，以换取一些潜在的收益，无论是以赚取利息的形式还是协议的本地治理令牌。

大约一年前，流动性挖矿的热潮正式点燃，给BTC持有者带来寒武纪大爆发。 DeFi 一直在稳步发展，直到最近，更多的人进入了这个市场。

继续，我们将探索它的历史并介绍日常用户可以使用 BTC 赚钱的几种方式。

BTC 在 DeFi 中的简史

以太坊上的 BTC 已经存在多年，并于 2019 年初首次推出。然而，当以太坊收益挖矿热潮开始时，资产类别的增长在 2020 年真正回升。

对于那些不熟悉以太坊上代币化 BTC 的人来说，它是这样工作的：BTC 使用某种锁定和铸币功能，某种类型的托管人（中心化或去中心化）从其原始格式转换为 ERC-20 标准格式。 这是一个双向桥梁，人们可以在其中使用代币化 BTC 并将其兑换为原始 BTC，反之亦然。 每种设计都有其优缺点，但最终，这种机制允许 BTC 在 ETH 生态系统中无缝使用，这是大多数 DeFi 扎根的地方。

如今，代币化 BTC 的主要形式包括 WBTC 和 renBTC，其中 WBTC 依靠中心化托管人来持有 BTC（Bitgo），而 Ren 则依靠智能合约（RenVM）。

自 2020 年夏季以来，DeFi 中 BTC 的增长令人震惊，截至 2021 年 4 月 1 日，DeFi 中锁定了 100 亿美元的 BTC。

最近，WBTC 将现有 BTC 的 1% 代币化。

鉴于明显的市场契合度，在此期间出现了各种解决方案，所有解决方案都具有不同的属性和风险。 我们将留给读者来决定哪个选项最适合他们，那里有很多很棒的资源，这里是一个很好的起点。

事不宜迟，让我们深入探讨如何让您的 BTC 发挥作用。

如何将 BTC 转移到以太坊先决条件 | 您需要什么才能开始使用可以访问互联网的计算机。 准备一个装有BTC的数字货币钱包，至少100美元。 MetaMask，或基于网络浏览器的加密货币钱包，可让您与 DeFi 协议进行交互。 MetaMask 钱包中应准备一些 ETH，至少 100 美元作为 Gas Fee。

示例：仁桥

RenBridge 提供了一个干净简单的用户界面，用于在 ETH 上铸造 BTC 并将 renBTC 兑换回 BTC。如果您正在寻找不同版本的代币化 BTC，您可以随时在 Curve 上将其换成您想要的版本

当您输入要兑换的 BTC 数量时，您将获得费用的完整明细：

但您可以向您个人生成的网关地址发送任意数量的 BTC，只要它高于最低数量（0.001 BTC）即可。 而 RenVM 会自动使用合理的费用：

在 UI 中输入您认为将发送的大约 BTC 数量。 但别担心，您不必为此发送准确的金额，RenVM 会自动正确计算费用。 将 BTC 发送到您生成的个人网关地址一旦您将 BTC 发送到指定地址，用户将等待大约 60 分钟，同时比特币网络会将 BTC 发送到 ETH，因此请保持您的网络浏览器打开并耐心等待。 在此阶段（等待 60 分钟后），MetaMask 将提示用户签署 ETH 交易，完成将您的 BTC 转换为 renBTC (ERC-20) 的过程。 交易时一定要选择“快速”，以确保以太坊交易顺利进行 交易完成后（这可能需要几分钟），检查您的 MetaMask 钱包，您的 renBTC 将出现在那里。 拥有renBTC后比特币交易达成获得的收益，继续使用你的BTC赚取收益 Alternative | 将 BTC 直接存入 Curve Finance

这种方法更具技术性，但它提供了用 BTC 赚取收入的最直接途径。 我们鼓励事先进行研究以确定哪个“池”将为您带来最大收益。

只有两个矿池允许直接存取 BTC：

Curve renBTC/wBTC PoolCurve renBTC/wBTC/sBTC 矿池

BTC充值方式与RenBridge类似，按照Curve提示操作即可。Curve如何匹配可用的收益生成选项，详见Step #2 | 用你的 BTC 赚取收益

如何用你的比特币赚取收入

在 DeFi 中赚取收益的最常见方式是将您的资产存入流动资金池。 虽然有很多类型，每种都有自己的优缺点，但您可以使用四种主要类型的“流动资金池”来产生收入：

自动做市商 (AMM)

例如：Uniswap、Sushiswap、Balancer等。

Alpha：从 WBTC/WETH Balancer V2 矿池赚取 24% APY 的 BAL 加上交易费用

AMM 是去中心化交易所 (DEX) 生态系统的支柱，它们允许使用流动性池而不是传统的买卖双方市场以无需许可和自动化的方式交易数字货币。 AMM用户为流动性池提供数字资产。 通过这样的操作，只要用户提供的流动性用于掉期，用户就可以赚取费用。

例如：如果您将 WBTC 添加到 AMM 池中，您就是在借出资金以换取交易费用。该策略的唯一缺点是潜在的无常损失

稳定币 AMM

例如：Curve Finance、Shell Protocol、Saddle Finance等。

Alpha：在 Curve sBTC 池中赚取高达 5% 的 CRV + 交易费用的 APY。

稳定币 AMM 类似于传统的 AMM，但专注于同质交易对（即 WBTC 到 renBTC 或 USDC 到 DAI）。 这对用户来说是一个很好的选择，因为人们可以提供 BTC 并从中获利，同时还可以减轻上述无常损失的风险，因为代币将始终具有相同的相对价值。

这些 AMM 也是交易者的理想选择，因为大额交易可以以相对较低的滑点执行。

借贷协议池

例如：Compound、Aave、CREAM、Unit Protocol 等。

Alpha：在 AAVE 中赚取 1.5% 的 APY + 通过存入 WBTC 在 Aave 上获得借贷能力。

用于放贷的流动资金池对资本提供者来说通常风险较小，因为风险由贷方承担，如果他们的抵押品低于最低门槛，贷方将面临被超额抵押的风险，导致他们的贷款将被系统自动清算.

金库机枪池

例如：BadgerDAO、YEARN、Pickle Finance等。

Alpha：通过自动合成奖励在 crvRenBTC Badger Vault 上赚取超过 5%。

将资产放入流动性池的一种常见方法是通过运行 Vaults 的第三方应用程序，它自动处理复合收益，因此无需手动提取奖励和重新质押。

您可以将它们视为自动储蓄账户，每个账户都有不同的策略，可以让您从投入的资金中获得更多收益。在金库中，您将资金存入合约，合约控制资金，他们会花钱在流动资金池或其他流动资金池中。

您可以手动完成金库所做的所有事情，但是根据您提供的金额，使用金库会更好，因为它与每个存入金库的人共享汽油和交易费用，因此反过来，如果您手动完成所有事情，那么您有支付更多的汽油。

Vault 确实增加了智能合约风险以及取决于第三方协议的管理控制风险（更多风险见下文）。 有很多创建金库的项目，一个例子是 Badger，它专注于为 BTC 金库提供收益策略。

了解风险

在 DeFi 生态系统中使用资产时，你将面临很多权衡和风险，因此在继续前进之前了解这些非常重要。

区块链风险：虽然不常提及，但每个区块链都有其自身的风险。 将 BTC 放在以太坊上意味着你面临与 BTC 共识机制、以太坊以及你在 DeFi 中使用的任何版本的 BTC 相关的风险。 这最终意味着您增加了三个单独协议的风险。

托管风险：当你将 BTC 放在以太坊上时，你通常会将其交给不同的托管人。 无论是一家公司、一份协议，还是一套智能合约，都有某种东西实际持有你的 BTC，并以 1:1 的比例给你 ETH（通常可兑换成 BTC）。 而且这里总是存在风险，所以在选择代币化 BTC 时，一定要了解托管人是谁！

DeFi 智能合约风险：每当你将交换的 BTC 代币放入 DeFi 协议中时比特币交易达成获得的收益，你就会面临该合约的风险。 这些风险可能以漏洞利用、黑客攻击、资产冻结等形式出现。您的代币通过的每一个额外的智能合约都会增加一个风险。 下面的保险选项通常涵盖用户的这些风险，并且鼓励在继续之前进行深入研究。

无常损失风险：如果您选择将兑换的 BTC 放入 AMM（如上），资金提供者通常会面临一些风险，因为您在池中的代币份额，您提供的代币相对于其中的价格比率代币交易发生了变化。 这意味着，如果你只是在池外持有代币，你的资金的美元价值可能会高于将它们放入价格波动较大的池中：

流动性提供者累积的交易费用抵消了无常损失。 风险在于无常损失可能大于您想要提取资金时获得的交易费用收益。 尽管如此，与所有其他类型的风险一样，我们鼓励用户研究并决定最适合他们的方法。

在 DeFi 中保护你的 BTC

如果以上风险吓到你，别担心！ 一些项目在 DeFi 领域提供保险以减轻这些风险。 目前 DeFi 中最大的保险协议之一是 Nexus Mutual。 就目前而言，Nexus Mutual 为当今大多数主要的 DeFi 应用程序提供保险，因此如果您在 DeFi 中存储大量 BTC，请花时间了解它。

这些服务可以补充您的投资组合，并且那些寻求避风港的人会相对感兴趣。

DeFi 中的 BTC 走向何方？

以太坊上代币化 BTC 的增长率一直很突出。 由于超过 1% 的比特币在网络上被标记化，DeFi 提供了大量机会让您可以通过闲置的 BTC 赚取收入，并且没有迹象表明这种趋势很快就会放缓。

随着越来越多的 DeFi 协议上线以及新的收入机会出现，这一点尤其正确。

另一方面，业界开始看到比特币 DeFi 的出现，主要是推出了基于比特币和 Rootstock 的去中心化借贷平台 Sovryn。

如果你拥有 BTC 并希望将其投入使用，现在是时候了。

让您的 BTC 运行的步骤！考虑使用 RenBridge 将您的 BTC 迁移到以太坊

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