变相比特币兑换或受限 投资虚拟货币需谨慎

摘要：近期有消息称，央行等监管部门正在研究出台措施，限制人民币通过比特币交易和资金汇出境外兑换美元。 许多比特币交易平台尚未收到相关监管信息。 . 不过，业内人士表示，通过比特币洗钱难度更大。 日前，一位不愿透露姓名的知情人士表示怎么用比特币换汇，中国央行等监管部门正在研究出台措施，限制人民币通过比特币交易和资金汇出境外兑换成美元。 . 正在考虑的措施可能包括对国内交易平台的限制。 向境外平台转入比特币，或限制向境外平台转入比特币的数量。 记者从多家平台了解到，暂未收到相关通知。

事件比特币兑换引关注

11月1日，国内几大比特币交易平台欢呼雀跃，当天比特币价格突破5000元/币。 与2015年10月1日相比，比特币价格上涨了3449多元，涨幅超过200%。 巧合的是，这一趋势几乎与人民币汇率贬值同步。 业内人士表示，由于可以在国际市场进行交易，比特币被一些人当作“兑换”到“兑换货币”的地下通道。 顾名思义，所谓“汇款币”，是指将比特币从一个交易平台汇出到另一个交易平台，然后通过该平台卖出获得外汇。

据了解，比特币的底层技术是区块链。 区块链由许多节点组成，所有节点通过一个公共账本共享所有交易的所有信息，因此每个节点都对彼此的情况了如指掌，保证了区块链上的比特币可以无障碍高速流通，不像传统的金融渠道，环节之间需要很多信任协议，这就为“汇币”提供了便利条件。

到达海外平台后，投资者可以在海外比特币平台卖出比特币，获取美元、欧元等资金，提取现金。 目前，海外几乎所有的比特币平台都支持美元、欧元等主要国际货币的提现。

比特币行业洗钱不现实

比特币交易平台OKCoin创始人徐明星表示，“地下钱庄”用比特币兑换外汇的现象“不可能，也不现实”。 在中国大量购买比特币，将受到交易平台严格的反洗钱调查。 当用户在OKCoin平台购买比特币时，OKCoin会先进行相关认证，审查资金来源、资产数额等。此外，国外银行和交易平台的“反洗钱”程序是更复杂。

中国境外没有任何机构可以为您取现。 您需要提供合法资金来源的证明。 与此同时，比特币的价格也在波动。 通过比特币进行兑换是一种假设，其操作难度远高于传统手段。

火币COO朱嘉伟也表示，利用比特币洗钱和外汇流出难度很大。自央行五部委发布《关于防范比特币风险的通知》以来，明确要求比特币互联网网站是比特币的主要交易平台，”根据“中华人民共和国反制措施”

我们将按照反洗钱法要求，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，有效防范与比特币相关的洗钱风险。 “火币交易平台执行严格的反洗钱措施，对交易用户有三级认证标准，同时网站执行严格的反洗钱风控体系，用户很难在国内交易平台洗钱像火币网这样的海外比特币交易平台，尤其是美国的比特币交易平台，反洗钱机制比较严格，因此利用比特币进行洗钱和外汇流出是相当困难的。

2013年12月，中国人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会联合发布通知怎么用比特币换汇，明确比特币不属于货币当局发行，不具有法定补偿、强制等货币属性，不是真正的货币。 记者了解到，正是因为比特币不被视为货币，外汇管理和监管的主体是货币，所以存在灰色地带。 不过，目前国内几大平台都对投资者的“汇款币种”金额设置了一定的限制。

诡计

普通投资者仍需谨慎

因为它看起来方便快捷，所以现在很多投资者都将比特币作为他们资产配置的一部分。 比特币交易平台相关人士告诉记者，目前比特币平台确实有不少增量客户，也有人在询价汇币。 但是，对于普通投资者来说，还是有相应的风险需要规避的。

有业内人士表示，比特币价格波动较大，没有明确的定价标准，极短时间内可能暴跌。 比如2013年，央行下发通知一小时后，比特币暴跌55%以上。 此外，虽然货币兑换更方便，但由于反洗钱法的限制，仍有部分平台在运营过程中会被审核，造成时间上的滞后。 或者部分境外平台受制于严格的反洗钱法，无法一次性提取大量现金，导致比特币“套牢”，从而被动承担价格波动的风险，甚至极端情况下可能会被拒绝提取现金。 因此，普通投资者应注意风险，合理控制投资金额。

事实上，区块链作为一项新兴技术，备受关注。 2016年8月，世界经济论坛最新报告预测，比特币底层技术区块链将在全球金融体系中占据核心地位。 徐明星说：“无论区块链好还是比特币好，技术绝对不是逃避监管的手段。监管部门设立监管规范，防止区块链和比特币被用于非法用途，更好地引导行业健康发展。”生长。”